В инвестирование есть такое понятие, как голубые фишки. Это надежные ценные бумаги, с которыми работают умеренные инвесторы. Термин пришел из английского языка. Blue chips на западных рынках были известны уже давно. Причем это название впервые появилось не на фондовой бирже, а в мире казино. Традиционно, голубые фишки обладают самым большим номиналом в казино. Отсюда и название для самых крупных акций.
На фондовом рынке под голубыми фишками подразумевают акции компаний, которые обладают самой большой капитализацией и ликвидностью в определенном государстве или отрасли промышленности.
Единственная ситуация, при которой эти акции могут сильно потерять в цене – кризис. Однако, как показывает практика, многие голубые фишки все равно демонстрируют более устойчивый результат даже при экономических и финансовых кризисах.
Естественно, к голубым фишкам можно отнести далеко не все даже крупные компании. К ним предъявляются определенные требования, которым они должны соответствовать. Рассмотрим основные.
Какая компания может получить статус голубой фишки
Для того, чтобы отнести акции компании к голубым фишкам необходимо, чтобы она пользовалась высокой популярностью среди инвесторов и приносила стабильный доход в течение нескольких лет. Причем четкого промежутка для анализа не установлено.
Помимо ликвидности и популярности необходимо также обращать внимание на капитализацию. Она должна быть выше по сравнению со средней по рынку. Подобные акции обладают еще и более низкой волатильностью и их стоимость не сильно меняется со временем.
К голубым фишкам относятся компании, которые уже давно представлены на рынке. Тем самым можно сказать, что их бизнес прошел через время и продолжает развиваться.
Компании, акции которых являются голубыми фишками, работают в отраслях, в развитии которых заинтересовано государство. Например, в России к таким отраслям относятся добыча углеводородного сырья и его переработка.
Что касается дивидендов, они выплачиваются стабильно и в установленное время. А за последние 10 лет как минимум у компании не возникало кризисных ситуаций, которые могли бы существенно повлиять на цену акций.
Известные голубые фишки российского и американского рынка
Из крупных компаний. Которые можно было бы отнести к голубым фишкам в России стоит отметить Сбербанк. Стоимость ценных бумаг в 2020 году превысила 224 рубля в то время как пять лет назад акции этого банка торговались чуть выше чем 57 рублей за единицу.
К голубым фишкам можно отнести и акции компании Лукойл. Их стоимость выросла почти в два раза за прошедшие 5 лет и достигла более чем 4792 рубля. Это российская нефтяная компания, которая по объемам выручки занимает второе место после Газпрома. Компания представляет стратегический интерес для государства. Из менее крупных к голубым фишкам можно отнести Яндекс, Северсталь, Новатэк и даже МТС.
Что касается американского фондового рынка, здесь среди голубых фишек можно отметить такие компании, как Coca-Cola, Боинг, Nike и даже Walmart. Причем в США перечень компаний, которые входят в первый эшелон определяется на основании индекса Dow Jones. По большей части все это технологические компании, банки, производители электронной техники и розничные гиганты.
Составление портфеля – покупка голубых фишек
Составлять портфель только из голубых фишек не имеет никакого смысла, так как его доходность вряд ли будет отличаться высокими показателями. К тому же, стоимость такого портфеля будет достаточно высокой. Но практически в каждом инвестиционного портфеле можно видеть несколько акций компаний, которые можно назвать голубыми фишками.
Приобрести такие ценные бумаги можно напрямую. Для этого достаточно зарегистрироваться у любого фондового брокера, найти подходящие акции и купить их. Причем в России сегодня многие брокеры предлагают доступ не только на Московскую биржу, но и на некоторые крупнейшие мировые площадки. Поэтому перед инвестором открываются практически безграничные возможности по диверсификации собственных портфелей.
Помимо прямой покупки, приобрести акции голубых фишек можно посредством биржевых фондов или EFT. В это случае инвестор приобретает долю в фонде, который, например, инвестирует в голубые фишки. Но инвестор не становится владельцем самих акций. Плюс этого метода в том, что при сравнительно невысокой стоимости позволяет купить акции нескольких голубых фишек, которые могут входить в один из портфелей фонда.
Минусом является то, что за пользование услугами фонда придется платить ежегодную комиссию. Наконец, если инвестор хочет получить доступ к тем рынкам, которые не представлены у российских брокеров, можно открывать счет в компаниях, работающих за рубежом.
Плюсы и минусы инвестирования в такие акции
К преимуществам покупки голубых фишек можно отнести:
- Высокий уровень ликвидности. Продать такие акции достаточно просто. Причем цена на них меняется не так быстро, позволяя инвестору не потерять большую сумму даже при начале нисходящей тенденции.
- Убежище в кризис. Акции голубых фишек более устойчивы к кризисным проявлениям. Это значит, что даже когда другие акции будут активно падать в цене, голубые фишки позволяет сохранить часть капитала.
- Невозможность манипулирования ценой. Голубые фишки обладают высокой капитализацией и спекулятивные игры маркетмейкеров здесь практически исключены.
- Стабильные дивиденды. Проблем с выплатой дивидендов у таких компаний практически нет, потому что они получают высокую прибыль.
- Минимальные риски. Опасность того, что такие компании обанкротятся, сведена практически к нулю.
Из минусов можно отметить то, что волатильность на этом рынке очень низкая. Соответственно, заработать на спекулятивных сделках крайне сложно. Еще один момент – доходность. Покупать такие акции с целью получения высокой доходности в краткосрочной перспективе не имеет смысла. Обычно такие ценные бумаги приобретаются в долгосрок.
